Получение лицензии платежной системы

Получение лицензии платежной системы

Основная разница между этими двумя видами лицензий заключается в:

— Возможности выпуска платежных карт для EMI и невозможности для API.

— Разнице в требованиях к уставному капиталу. Для EMI – это минимум EUR 350,000, для API – от EUR 20,000 до EUR 125,000, в зависимости от типа и количества сервисов, которые планирует предоставлять компания.

API позволяет держателю лицензии предоставлять следующие услуги:

— Дебетовые карты (расчетные счета).
— Переводы денег посредством SWIFT, IBAN и SEPA.
— Проведение платежей электронным путем/эквайринг.
— Инициирование платежей (проведение платежей напрямую с банковских счетов клиентов).
— Агрегирование счетов под одной «крышей» т.е. в рамках программного обеспечения.

EMI позволяет предоставлять все перечисленные выше услуги, плюс возможность выпуска электронных способов оплаты т.е. электронных кошельков и платежных карт.


Стоимость услуг BWMS в сопровождении и получении Лицензии в различных странах:

  • Получение лицензий Authorised Payment Institution (API) от 1 450 000 рублей
  • Получение лицензий Electronic Money Institution (EMI) от 1 800 000 рублей
  • Получение лицензий Authorised Payment Institution (API) в Литве от 1 450 000 рублей
  • Получение лицензий Electronic Money Institution (EMI) в Литве от 1 800 000 рублей
  • Получение лицензий Authorised Payment Institution (API) в Чехии от 1 600 000 рублей
  • Получение лицензий Electronic Money Institution (EMI) в Чехии от 2 100 000 рублей
  • Получение лицензий Authorised Payment Institution (API) в Германии от 1 800 000 рублей
  • Получение лицензий Electronic Money Institution (EMI) в Германии от 2 300 000 рублей

Получение лицензий Authorised Payment Institution (API) и Electronic Money Institution (EMI)

Базовые требования к держателю лицензий API/EMI:

  • Наличие местного юридического лица.
  • Постоянное присутствие в стране как минимум исполнительного директора, операционного директора (эти две функции могут быть объединены в одном лице) и MLRO (Money Laundry Reporting Officer) т.е. сотрудника, ответственного за проведение практик, и соответствия стандартам директивы по борьбе с отмыванием денег.   
  • Наличие офиса в стране.

Требования к внутренним протоколам и процедурам:

  • Бизнес-план и прогноз бюджета на три года.
  • Прописанные механизмы контроля за работой компании в соответствии с законодательством.
  • Указанные адекватные меры по защите средств клиентов.
  • Адекватное страхование, в соответствии с требованиями регулятора.
  • Сотрудники компании должны иметь хорошую репутацию и обладать соответствующими квалификациями и навыками.
  • Протокол соответствия закону о борьбе с отмыванием денег и противодействию финансирования терроризма.
  • Назначение аудитора.

Регистрация компании типа GmbH предполагает внесение уставного капитала в размере EUR 25,000.

Возможна регистрация компании и открытие банковского счета как на клиента, так и на нашего сотрудника.

В услугу включена регистрация в:

  • Коммерческом реестре.
  • Торговом реестре.
  • Налоговом органе.
  • Торговой палате.
  • Торговой ассоциации.

Орган занятости (в случае, если Вы планируете наем сотрудников).

За более детальной консультацией обращайтесь в BWMS.  Адрес электронной почты: info@bridgescorp.ru