Anti-Money Laundering

В ряде случаев важно обезопасить себя от недобросовестности контрагентов, для этого важно получать достоверную информацию о происхождении их средств и характере деятельности.

В противном случае можно лишиться специальной лицензии, потерять бизнес или даже подвергнуться уголовному преследованию.

Многие специалисты BWMS имеют опыт работы в банковских структурах, поэтому хорошо знакомы со спецификой темы.

Это значит, что Ваши задачи в области обеспечения требований AML будут выполнены на самом высшем уровне.

Разработка мер в области Anti-Money Laundering

Проводим исследования на предмет выявления рисков несоответствия требованиям финансовых учреждений и регулирующих органов по выявлению и предотвращению деятельности связанной с отмыванием денег.

Вырабатываем комплекс мер исключения выявленных рисков.

Anti-Money Laundering

AML это набор мер и протоколов, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. AML это комплексное направление, отраженное в ряде законов, процедур и директив, которое, в действительности, выходит далеко за рамки того, что может себе представлять обыватель. Законы AML требуют от банков и других финансовых/кредитных учреждений постоянного мониторинга транзакций и отчетов по всем суммам, превышающим 10,000 условных долларов США. Несоблюдение требований, чревато отзывом лицензий для банка, а их соблюдение предполагает постоянное и периодическое закрытие депозитных и расчетных счетов клиентов. Не трудно догадаться, что глобальный фильтр, предполагающий столь радикальные подходы, сильно бьет по карманам банков и финансовой индустрии в целом. По этой причине многие банки упрощают условия онбординга для своих клиентов, а также условия сотрудничества с клиентами по текущим счетам. Регуляторы, в свою очередь закрывают глаза на такого рода упрощения, либо частично упраздняют сам закон.

Это явление не имеет ничего общего с коррупцией, а его правомерность или неправомерность, вопрос скорее здравого смысла, чем международного права.

Разработка мер в области Anti-Money Laundering

Мы проводим исследования на предмет выявления рисков несоответствия требованиям финансовых учреждений и регулирующих органов по выявлению и предотвращению деятельности, связанной с отмыванием денег. Наше участие поможет Вам сориентироваться в выборе юрисдикции оперирования и финансового учреждения. Мы имеем обширный опыт работы с различными банками, во множестве юрисдикций. При выборе банка нужно учитывать множество факторов, и некоторые из них это политическая повестка, история учреждения, общие тенденции направления деятельности, степень зависимости, аппетит к рискам и тип клиента, с которым привык работать банк.
Помимо помощи в выборе кредитного учреждения, мы предоставляем услуги по отработке протоколов для организаций, планирующих, либо уже ведущих деятельность на мировой арене. Наши услуги будут особенно полезны брокерским компаниям, платежным системам, онлайн магазинам и всем, кто работает с большим объёмом безналичных транзакций, так как именно такие виды деятельности находятся под самым пристальным взором регуляторов. Будучи всегда в курсе самых свежих нововведений в области AML, наша команда окажет услугу самым качественным образом и поможет Вашей организации выйти на уровень соответствия требованиям, необходимым для снижения турбулентности на пути роста Вашего бизнеса.
Нет необходимости заострять внимание на случаях попыток игнорирования требований AML и пренебрежения необходимыми протоколами. Всего одного аудита будет достаточно для отзыва лицензии и наложения немедленных санкций на бизнес. Тем кто нацелен на долгосрочную перспективу и делает большую ставку на свой бизнес, нет необходимости указывать, что подобные обстоятельства обернутся полным крахом, и необходимо предпринять максимум усилий для минимизации рисков.
Мы принимаем на аутсорсинг рутинный анализ и мониторинг транзакций, а также принятие промежуточных решений по релевантным вопросам. Это будет означать что Вам не придется содержать свой отдел комплайенс, что поспособствует оптимизации расходов. Сотрудники нашей компании обладают всеми необходимыми квалификациями и способны нести личную ответственность перед регуляторами и таким образом полностью снимать Ваши риски.
Anti-Money Laundering – это совокупность мероприятий, нацеленных на жесткую борьбу с отмыванием денег, полученных в результате сделок сомнительного характера. Данный комплекс законов, правил, которые разработаны в целях исключения любой возможности получения прибыли незаконным путем. Такая работа охватывает не все операции. Она касается решения вопросов выдачи кредитов и открытия банковских расчетных счетов.
Вся ответственность ложится на конкретных владельцев компаний. Все законодательные документы, решающие данную проблему, охватывают деятельность, проводимую по регулированию рыночных отношений. Сюда включены проблемы, связанные с торговлей незаконными товарами и услугами. Немаловажное внимание уделяется вопросам уклонения от уплаты налогов. Также, пристальное внимание уделяется компаниям, с признаками попыток скрыть коррупционную составляющую и завуалировать незаконную деятельность, создав видимость
Чаще всего разработка Anti-Money Laundering необходима в тех случаях, когда речь идет о создании бизнес-структур, использующих в качестве уставного капитала наличные средства, полученные преступным путем. Те, кто занимается отмыванием денег, вносят на депозиты в иностранных банках небольшие суммы. А затем пытаются инвестировать их, предлагая приличные дивиденды брокерам. Те в свою очередь нарушают Закон, получая приличные средства от таких незаконных сделок.
Все действия, связанные с анализом источников поступления сомнительных денег, направлены на поиск записей, свидетельствующих о преступном характере денежных средств. Такой способ установления личности преступника является одним из самых эффективных в борьбе с процессами отмывания наличных средств. Подобная деятельность хорошо сказывается на снижении преступности. Бандиты, террористы, пытающиеся вложить прибыль, полученную от продажи наркотиков, оружия, привлекаются правоохранительными органами к уголовной ответственности. У них полностью изымается недвижимость вложения, арестовываются счета в банках.
Существуют специальные группы, которые разрабатывают комплекс мероприятий для борьбы с отмыванием денег. Эти органы функционируют в международных масштабах. Они создают многочисленные стандарты, согласно которым устраняются ситуации с финансированием терроризма, любые угрозы международной финансовой системе.
Предпринимаемые попытки по отмыванию денег, их легализации могут привести к очень плачевным последствиям:
— экономического характера;
— нарушения стабильности в политической ситуации;
— затрагивающим социальную сферу деятельности.
Деньги, заработанные преступным путем, создают дисбаланс в финансовой системе государства. Это неизбежно приводит к снижению покупательной способности, изменениям валютного курса. Быстрыми темпами растет инфляция, и это пагубно сказывается на экономике страны.

Наиболее действенные методы в противодействии процессам отмывания денег

Услуги в сфере Anti-Money Laundering позволяют решить множество проблем. Система AML обеспечивает:
— постоянное взаимодействие с органами законодательной, исполнительной власти разных уровней;
— совместную работу с судебными инстанциями;
— ряд мероприятий, организованных вместе с подразделениями финансовой разведки;
— чётко спланированную работу с привлечением центрального банка, различных финансовых инстанций, профессиональных экспертов и т.п.
Особое внимание в такой деятельности уделяется странам, где слабо развита экономика, институты государственной власти функционируют неэффективно. Следовательно, прежде чем вкладывать средства в тот или иной инвестиционный проект, следует детально проанализировать вероятные риски существования сомнительных финансовых, банковских структур. Обратиться к помощи профессиональных специалистов, которые изучат экономическую и политическую ситуацию в иностранном государстве. Определят степень участия террористических организаций, бандитских группировок в создании компаний с незаконно полученным капиталом.
На практике используются самые разные методики борьбы с процессами легализации денег. Это разделение по зонам риска (сегментация), закрытие счетов в сомнительных банках, выявление номинальных руководителей компании. Чтобы повысить заинтересованность менеджеров, верификаторов прибегают к разным методикам, направленных на мотивацию качества портфеля. Данные способы помогают как можно раньше выявить финансово неблагонадежные компании. А также добиться баланса в валютном курсе.

Высокий уровень профессионализма

Мы предоставляем полноценные услуги в сфере Anti-Money Laundering. Наша работа очень актуальна для будущих владельцев офшорных компаний. Опытные сотрудники проанализируют оценку риска, который связан с действиями юридического лица – клиента компании. Используем самые эффективные автоматизированные системы мониторинга перевода денег и процедур, выполняемых клиентами.
Составим план мероприятий по исполнению требований финансового регулятора. Это даст возможность надежно защитить клиента от разного рода действий незаконного характера. Подготовим необходимый пакет документов для получения брокерской лицензии в любом иностранном государстве. Поможем проследить за бизнес сделками ваших акционеров, установить источники поступления их валютных ценностей, ценных акций и другого имущества.
Воспользуйтесь опытом и знаниями наших работников, и вы сможете получить полное, юридически обоснованное сопровождение в вопросах создания офшорных компаний с абсолютно легальным капиталом.